2018年反洗钱知识普及宣传

来源:鑫鼎盛 2018-10-20

       一、什么是洗钱?
       洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。


      二、常见的洗钱手段
      1)通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系。
      2)通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移。
      3)利用先进交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为。
      4)使用网上银行、电话银行等金融服务,避免引起银行关注。
      5)设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”。
      6)通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动,将非法资金合法化。
      7)通过赌博等博彩活动清洗犯罪所得。
      8)通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
      9)通过购买房产进行洗钱。


       三、洗钱的危害
       洗钱犯罪会损害金融机构的声誉和正常运行,威胁金融体系的安全稳定;对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。


       四、什么是反洗钱?
       反洗钱是为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照规定采取相关措施的行为。


       五、为什么强调金融业机构反洗钱
       金融机构承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融机构是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动,保险公司作为金融机构履行反洗钱义务。
 

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